Вопросы от сотрудников банка, задаваемые при открытии расчетного счета для ИП и ООО
Общеевропейская тенденция ограничения в работе банков с клиентами нерезидентами затронула и польский банковский сектор. Эти новые веяния не понаслышке знакомы предпринимателям, которые ведут бизнес в Прибалтийских странах Латвии, Литве, Эстонии , Чехии и многих других стран Европы. В этих юрисдикциях не только возникают непреодолимые сложности с открытием корпоративного счета, но и имеют место ситуации блокировки счетов у давно и успешно работающих компаний, бенефициар у которых — нерезидент. В Польше ситуация значительно лучше в этом плане, но также присутствуют свои особенности. Мы не будем рассматривать ситуации, в которых у учредителей нерезидентов в наличии Карта Поляка, ВНЖ или ПМЖ в Польше или гражданство в одной из стран Евросоюза — здесь все значительно проще.
В каких случаях банк может отказать клиенту в заключении договора банковского счета и открытии расчетного счета? Для того чтобы открыть счет, клиенту нужно заключить с банком договор банковского счета. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту владельцу счета , денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету п. При открытии счета банки руководствуются Инструкцией Банка РФ от При этом банк не вправе отказать клиенту в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением лицензией , за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.
В статье разберемся, какие вопросы задают сотрудники банка при открытии расчетного счета для ИП и ООО. Узнаем, что нужно говорить, и рассмотрим, как служба безопасности проверяет бизнес на соответствие законам. Содержание Какие вопросы задают в банке при открытии счета ИП и ООО Адрес регистрации бизнеса Количество фирм в собственности учредителя или директора Как долго работает ИП или ООО Есть ли счета в других банках Какие операции будут проводиться по счету С какими контрагентами будут заключены договоры Что чаще будете использовать в деятельности: наличные или переводы со счета Как часто деньги будут сниматься со счета Что проверяет служба безопасности. Каждый предприниматель или представитель компании, открывая расчетный счет в банке , должен заполнить анкету и пройти небольшое «собеседование» с менеджером. С помощью такой процедуры банки стараются уберечься от мошенников и фирм-однодневок. Если финансовому учреждению что-то не понравится в ответах клиента, он может отказать в открытии счета или указать на ошибки, которые необходимо исправить.
Похожие статьи
- Ветрогенератор своими руками лопасти пвх - Лопасти из ПВХ труб - расчет лопастей ветрогенератора
- Ремонт механизмов диванов книжка своими руками - Ремонт механизма дивана книжка Видео на Запорожском
- Установка счётчика холодной воды своими руками
- Маринованные шампиньоны по-корейски с фото - Шампиньоны по -корейски